Wer in Gold vornehmlich eine Anlageform sieht, sollte Goldbarren kaufen. Für diese Produkte spricht der vergleichsweise niedrige Preis. Bei der Herstellung fallen aufgrund der einfachen Form nur geringe Kosten an, deshalb liegen die Preise von großen Goldbarren deutlich niedriger als die Preise von Anlagemünzen (prozentual zum enthaltenen Gold). Das gilt aber in der Regel nur für Barren über 100g, kleiner Barren können durchaus höhere Aufschläge besitzen als 1oz Goldmünzen. So eignen sich Goldbarren optimal für alle Investoren, die mit Gold ihr Vermögen vor Inflation oder anderen Krisen schützen möchten.
Herstellung Goldbarren
Bei der Herstellung von Goldbarren unterscheidet man zwei verschiedene Methoden. Es ist zum einen das Gießen und zum anderen das Prägen von Goldbarren. Traditionell werden Goldbarren gegossen, da die Gewichte der Barren früher relativ hoch waren. Heutzutage werden aber auch Goldbarren hergestellt, die ein Gewicht von 1 Gramm besitzen. Für diese und Goldbarren bis ca. 100 Gramm wird deshalb auf die Herstellungsmethode Gießen verzichtet und auf das in der Gewichtsklasse effizientere Prägen von Goldbarren zurückgegriffen.
Gegossene Goldbarren
Das gießen von Goldbarren kann durch zwei Arten erfolgen. Bei der ersten Methode wird Feingoldgranulat mit einer Feinheit von 99,9% in einem Tiegel bei über 1064 °C erhitzt und anschließend in die Barrenform gegossen. Bei der zweiten Methode wird das Granulat direkt in eine Barrenform gegeben und in einem speziellen Hochofen erhitzt, sodass das Gold nicht nocheinmal umgegossen werden muss. Anschließend wird bei beiden Arten der Feingehalt, das Feingewicht und der Hersteller mittels hydraulischer Presse eingestanzt.
Prägen von Goldbarren
Das Prägen von Goldbarren ist ähnlich dem Prägen von Münzen. Dabei werden zuerst Rohlinge hergestellt, die das spätere Gewicht des Goldbarren aufweisen. Das Herstellen der Rohlinge erfolgt mittels walzen von Platten, Blechen und Bändern in einer bestimmten Stärke. Anschließend werden daraus die Rohlinge heraus gestanzt. Bei leichter Gewichtsabweichung nach oben, wird der Rohling per Hand auf das genaue Feingewicht gebracht. Nachfolgend wird der Rohling dann in einer Presse geprägt, sodass er seine endgültige Form eines Goldbarrens und die Beschriftung erhält.
Goldbarren Gewicht
Heutzutage steht eine große Auswahl an möglichen Gewichten von Goldbarren zur Verfügung. Die Gewichte von Goldbarren beginnen bei 1g und gehen bis zu 1Kg. Alle Größen haben ihre Daseinsberechtigung, es sollte aber trotzdem nochmals hingewiesen werden, dass für Anleger im Grunde genommen nur die Goldbarren interessant sein sollten, die einen nicht zu hohen Aufschlag besitzen. Unter 3% ist dabei als gut anzusehen, 1% als sehr gut.
Gewicht
Herstellungsart ( in der Regel)
1 g
geprägt
5 g
geprägt
20 g
geprägt
50 g
geprägt
100 g
geprägt/gegossen
250 g
gegossen
500 g
gegossen
1000 g
gegossen
Hersteller
Es gibt eine ganze Reihe von renommierten Goldbarren Herstellern die ihre Produkte in Deutschland verkaufen, zu ihnen gehören vor allem Deutsche- und Schweizer Edelmetall-Unternehmen. Die größte Raffinerie der Welt ist die in Südafrika ansässige Rand Refinery, ihr bekanntestes Produkt ist der Krügerrand.
Der Preis für Goldbarren ist direkt an den offiziellen Goldpreis gekoppelt. Zusätzlich trägt der Preis des Goldbarrens auch noch einen Aufschlag in sich, der die Kosten plus Marge des Herstellers und der Verkäufer enthält. Beim Kauf von Goldbarren sollte deshalb nicht nur auf den offiziellen Goldpreis geachtet werden, sondern auch auf den spezifischen Aufschlag des Barrens.
Goldpreis
Der Goldpreis wird heutzutage an den verschiedenen Börsen der Welt frei gehandelt. Eine der wichtigsten Börsen ist der “Londoner Bullion Market”, hier wird seit 1919 zweimal täglich der Weltmarktpreis für Gold fixiert. Das Fixing der fünf beteiligten Banken hat dabei zwei Ziele: Zum einen muss zwischen Verkäufern und Käufern von Gold ein Gleichgewicht zu einem bestimmten Preis geschaffen werden. Zum anderen können nach der Fixierung sehr viele Transaktionen zu einem Fixpreis durchgeführt werden. Am Goldfixing sind die großen Goldbesitzer der Welt beteiligt, die mit den fünf Fixingbanken telefonisch in Kontakt stehen. Zu ihnen zählen unter anderem Bergbauunternehmen, Raffinerien und Banken. Nationalbanken nutzen den festgelegten Preis, um den Wert ihrer Goldreserven zu bestimmen.
Aufschlag
Zusätzlich zum Goldpreis hat jeder Goldbarren einen Aufschlag. Dieser richtet sich nach der Größe des Barrens, nach der Art der Herstellung, dem jeweiligen Hersteller und nicht zuletzt nach dem Verkäufer. Die Höhe des Aufschlags wird Herstellerseitig hauptsächlich von der Größe des Barrens bestimmt. Das ist auch ganz logisch, da für die Verarbeitung von 1000g Gold bei einem gegossenen Goldbarrens mit dem Gewicht von 1000g weniger Aufwand entsteht, als für 100 Goldbarren mit 10 Gramm die geprägt, verpackt, gelagert und transportiert werden müssen. Daraus ist ersichtlich, dass in der Regel größere Goldbarren einen geringeren Herstelleraufschlag besitzen. Nicht unerheblich ist auch der Verkäuferaufschlag, da auch er seine Kosten und die Marge auf den Goldbarren umsetzt. Hierbei spielen ebenfalls Faktoren wie Transport, Lagerung Sicherheit und allgemeine Kostenstrukturen des Anbieters eine Rolle.
Vorteile von Goldbarren
Anleger die für ihr Geld ein Maximum an Gold erhalten möchten, sind große Goldbarren von 1 Kg die ideale Goldanlage, da hier ein sehr geringer Aufschlag von ca. 1% anfällt. Zum Vergleich: bei Goldmünzen liegen die kleinsten Aufschläge bei ca. 3%. Hier zu nennen sind 1oz Maple Leaf, Krügerrand und Wiener Philharmoniker. Aber auch kleinere Goldbarren von 500g, 250g und 100g können Aufschläge von ca. 1-3% besitzen.
Ein Vorteil von gegossenen Goldbarren ist ihre Oberfläche, sie ist herstellungsbedingt schon rauher, weswegen Kratzer oder leichte Dellen in der Regel nicht auffallen. Das tut dem Goldgehalt zwar nichts an, ist aber beim Verkauf ein kleiner Pluspunkt, da das Goldprodukt so vom neuen Käufer sofort wieder weiterveräußert werden kann.
Der nächste Vorteil ist zwar nur für Besitzer von sehr viel Gold relevant, sollte aber aufgezählt werden. Goldbarren lassen sich sehr gut stapeln, so können auch hohe Werte in kleinen Schließfächern Platz finden.
Goldbarren von den renommierten Herstellern sind bei fast allen Edelmetallhäusern und Banken anerkannt, sodass sie überall gekauft und verkauft werden können.
Nachteile von Goldbarren
Ein Nachteil von Goldbarren ist die Gefahr der Fälschung, natürlich können Goldmünzen auch gefälscht werden, dennoch ist bei ihnen wesentlich schwieriger, da die feinen Konturen und Motive nicht ohne Weiteres herzustellen sind. Maple Leaf 1oz Goldmünzen haben zusätzlich seit 2013 ein Sicherheitsmerkmal, das per Laser eingebracht wird, dazu kommt eine neue Oberflächenstruktur die ebenfalls die Fälschungssicherheit erhöht.
Geprägte Goldbarren sind durch ihre glatte Oberfläche sehr kratzempfindlich, da der hohe Feingehalt von in der Regel 999,9/1000 keine anderen Legierungsbestandteile zulässt. Anders ist es bei 22 Karat Goldmünzen, bei ihnen kommt Kupfer innerhalb der Legierung zum Einsatz, da es ein sehr hartes Edelmetall ist. 22 Karat Goldmünzen sind Krügerrand und American Eagle.
Grundsätzliche Vorteile von Gold als Anlage
Sollte man Gold und Silber als Kapitalsicherung vergleicht, hat Gold eindeutig die meisten Vorteile auf seiner Seite. Als erstes sind anerkannte Goldbarren und Goldmünzen in Deutschland von der Mehrwertsteuer befreit. Im Gegensatz dazu muss bei Silber die volle Mehrwertsteuer von 19% an den Staat abgeführt werden.
Ein relativ stabiler Goldpreis lässt Goldanleger auch viel ruhiger schlafen, Silber dagegen hat mit großen Preisschwankungen zu kämpfen, es ist zwar deshalb durchaus möglich viel Geld mit Silber zu verdienen, steigt man in das Edelmetall aber bei einem zu hohen Preis ein, kann man aber auch sehr viel Geld verlieren.
Einer der Hauptvorteile von Gold ist die hohe Nachfrage, zum einen wird Gold in der Schmuckproduktion benötigt und kann im Grunde genommen nicht ersetzt werden, zum anderen sind einige seiner Eigenschaften für Industrie und Handwerk überaus wichtig zu nennen ist vor allem die Leitfähigkeit von Gold. Zusätzlich wird die Nachfrage auch von Anlegern gesteuert, da in schlechten Zeiten in sichere Anlagen investiert wird und Gold nunmal in vorderster Reihe steht.
Ein weiterer Vorteil von Gold ist seine hohe Wertdichte. Aus diesem Grund kann ein großes Vermögen auf sehr kleinem Raum leicht gelagert werden.
Gold kann ebenfalls nicht vollständig an Wert verlieren, wie es bei Währungen der Fall sein kann, da Geld auf Vertrauen basiert, aber eigentlich keinen physischenWert besitzt. Desweiteren ist es nicht möglich Gold herzustellen, Geld dagegen kann beliebig vermehrt werden. So kann in Krisenzeiten (Inflation) Gold als Tauschmittel fungieren, so wie es schon seit Jahrhunderten immer wieder der Fall war.
Tipps beim Kauf von Goldbarren
+ Wenn möglich sollten von Anlegern größere Goldbarren gekauft werden, da sie in der Regel einen geringeren Aufschlag besitzen. Goldbarren von 1000g, 500g, 250g und 100g haben den kleinsten Aufpreis.
+ Vor dem Kauf von Goldbarren sollten unbedingt die Preise bei verschiedenen Edelmetallhändlern und Banken verglichen werden.
+ Gegossene Goldbarren haben den Vorteil, dass Kratzer oder kleine Beschädigungen nicht so leicht auffallen. Geprägte Barren haben genauso wie Goldmünzen eine sehr glatte Oberfläche.
+ Goldbarren sind nur von der Mehrwertsteuer befreit, wenn sie einen Feingehalt von mindestens 995/1000 besitzen.
+ Goldbarren dienen der Kapitalsicherung! Wer kurzfristig oder mittelfristig eine hohe Rendite haben möchte, sollte in andere Anlagen investieren.
+ Gold sollte nur bei seriösen Edelmetallhändlern und Banken gekauft werden
Mehrwertsteuer
Goldbarren sind von der Mehrwertsteuer befreit, wenn sie ein Feingehalt von mindestens 995/1000 besitzt. In Deutschland wird die Versteuerung von Anlagegold im Umsatzsteuergesetz (UStG) § 25c geregelt.
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